【易生支付易多付】哪些行为触发多家银行的储蓄卡借记卡被冻结封卡？

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近期，有不少卡友在论坛反馈，多家银行的储蓄卡借记卡被冻结封卡了，包括招行、工行、建行和兴业等。仔细一查，可以发现冻结的主要原因是触发了反洗钱系统。

究竟是哪些行为触发的？监管机构又是如何排查的？这点疑问官方也给出了回答。

中国互联网金融协会称，针对可疑交易，银行会定期排查各类交易的一些统计数据，比如第三方支付转入数据，信用卡刷卡机子的交易数据，呈银行卡分散转入、集中转出等交易特点。一旦排查发现异常数据，将立即停止业务，也就是封卡冻结。

【易生支付易多付】哪些行为触发多家银行的储蓄卡借记卡被冻结封卡？

1. 手机转账交易

这里指的是手机银行转账，比如是否出现大量分散转入，集中转出等交易，转出金额和转出时间是否一致，如果符合分散转入，集中转出的特点，可能会被判定为资金过度性可疑交易，有转移非法资金的可能。

2. 第三方转入交易

第三方如支付宝、财付通等第三方支付渠道转入，每日转入笔数多，但在转入到一定的金额，比如转到一万，就马上开始转出。这其实也符合分散转入，集中转出的特点。

3. 刷卡机交易

经常在每个月固定的时刻刷卡，刷单笔金额巨大，资金快进快出，还不留余额，如连续多日出现类似交易，并且交易金额和本人的资金情况不匹配，资金过渡性明显。即很可能是过渡性的可疑交易。

以上几种交易方式，多涉及快进快出，不留余额，单日交易金额较大，或者交易与客户身份、职业等不符合。所以如果有类似的交易行为，为避免储蓄卡被封卡，连累其他家银行卡被风控，某些擦边行为要立刻停止！

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