大连银行原行长被判刑，重庆分行因虚增存贷款等违法违规事实被罚200万元

日前，大连银行重庆分行因虚增存贷款等违法违规事实被罚200万元。这是该行在今年大半年的时间里第3次因开展业务违规被监管部门行政处罚。

公开信息显示，这3次行政处罚共被罚款270万元。虽然罚款金额和其他被处罚的银行相比不是最高，但被处罚的机构分别涉及到总行、分行和支行，违法违规涉及虚增存贷款等4项案由。

今年上半年，中国裁判文书网公布了该行两名高管违法案件判决书。大连银行重庆分行长王帆因受贿罪被判处有期徒刑3年6个月，并处罚金35万元；原大连银行行长王劲平上诉被驳回，维持原判，王劲平因受贿罪、巨额财产来源不明罪，判处有期徒刑9年，并处罚金100万元。

与此形成反差的是，该行的经营业绩正逐渐走出前些年的低谷。大连银行半年报显示，截至2018年6月末，该行资产总额4049亿元，营业收入36.76亿元，净利润10.92亿元；资本充足率等指标均符合监管要求。

“大连银行的经营状况虽然较之前有所好转，但通过该行高管接连发生经济案件、开展业务违规被监管部门处罚来看，大连银行在规章制度和内部管理方面还存在漏洞。如果这些问题不能尽快解决，大连银行很难持续健康发展。”一家上市的城商行高管认为。

对此，《华夏时报》记者通过电话与大连银行取得联系，该行工作人员表示，会将本报记者的问题记录并转给相关业务处室，然后再答复记者的问题。但截至发稿，记者没有收到该行的回复。

业务违规被罚270万

纵观近年的发展轨迹，大连银行仿佛坐上了过山车。

1998年成立后，大连银行经历了持续稳定发展，规模不断壮大，业绩稳步提升。然而，到了2014年，因经济下行、经营不善和股东关联交易等众多因素影响，大连银行的经营状况急转直下。2015年年报显示，大连银行总资产只有2443亿元，两年时间资产缩水近400亿元；营业收入从2013年时的74.05亿元下滑至55.64亿元；净利润则从2013年的23.17亿元降到1.29亿元，降幅高达94.45%。2015年年末其不良贷款率虽较2014年年末的5.59%有所降低，但仍高达3.89%。

在大连银行最困难的时候，东方资产管理公司经过注资、购股，以持有大连银行50.29%股权，成为该行控股股东。随后，东方资产管理公司为该行提供了资金和其他方面的战略支持，使大连银行逐渐步入正轨，经营业绩也出现了回暖。2017年年报披露，该行资产总额为3819.63亿元，同比增长25%；实现营业收入72.69亿元，同比增长23.3%；不良贷款率为2.31%，较上年末下降0.22个百分点；净利润18.15亿元，同比增长75.34%。

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进入2018年，大连银行各项指标进一步好转。但同时，该行因为业务违规接连遭到监管部门的处罚，这成为大连银行挥之不去的烦恼。

8月16日，中国银保监会重庆监管局对大连银行股份有限公司重庆分行的行政处罚决定书显示，大连银行重庆分行存在以贷款资金缴存承兑汇票保证金、虚增存贷款的违法违规事实。重庆监管局依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（三）项，对大连银行重庆分行共计罚款人民币200万元。

4个月前的4月27日，大连银监局公布了对大连银行第一中心支行的行政处罚决定。大连银行第一中心支行因存在贷款发放后资金监控不到位，导致贷款资金未按合同约定用途使用的违法违规行为，大连银监局决定对其罚款人民币50万元。

在年初时，大连银行总行也没能幸免。2月2日，大连银监局公布的行政处罚信息公开表（大银监罚决字〔2018〕3号）显示，大连银行因授信管理不到位，导致贷款资金被用于购买该行理财产品，所以对大连银行罚款人民币20万元。

行长、支行长先后落马

原大连银行重庆分行长王帆和原大连银行行长王劲平两起经济犯罪案件曾经引起各界广泛关注。今年上半年，这两起案件终于披露了结果。

王帆自2012年1月30日起，开始担任大连银行重庆分行行长、党委书记，对该分行的贷款审批有一票否决权。6月8日，中国裁判文书网披露，经重庆市渝北区人民法院审理查明，2013年2月至2015年1月，王帆利用其担任大连银行重庆分行行长的职务之便，接受吴某的请托，在吴某以酒店作为抵押贷款的事项上，帮助吴某在大连银行重庆分行贷款人民币1.2亿元，并分5次接受吴某所送感谢费共计人民币1万元和美元13万元。

2015年初，王帆得知吴某及其关联公司没有按时归还彭水XX酒店抵押贷款，之前担保的公司解除抵押，觉得贷款会出问题，便于2015年三四月，向吴某退还美元10万元。2016年7月2日，渝北区人民检察院对王帆立案侦查。王帆到案后如实供述了上述事实，同时退赃人民币20万元。王帆被抓后，向重庆市合川区公安局举报他人涉嫌犯盗窃罪，并于次日协助公安机关将犯罪嫌疑人抓获，属于立功表现。重庆市渝北区人民法院依照《刑法》等相关规定，一审判处王帆有期徒刑3年6个月，并处罚金35万元。一审宣判后，王帆不服提出上诉，但在二审过程中，王帆申请撤回上诉。

1月10日，中国裁判文书网公布的王劲平受贿罪二审刑事裁定书显示，王劲平在2000年至2015年担任大连银行行长、大连市政府金融办公室副主任期间，利用主持大连银行全面工作、审批发放贷款及主管协调全市金融工作的职务之便，为大连毅腾房地产集团有限公司、大连华圣汽车销售服务有限公司、大连澳南房屋开发有限公司等谋取利益，并收受上述公司负责人贿赂款物共计791.52万元。其中，王劲平与他人共同受贿财物价值33.78万元。此外，王劲平对共计折合人民币404.49万元的财产不能说明合法来源。

据此，原审法院以受贿罪、巨额财产来源不明罪，判处王劲平有期徒刑9年，并处罚金100万元（已缴纳）；王劲平受贿所得财务和来源不明财产依法没收，依法上缴国库。

宣判后，原审被告人王劲平不服判决，提出上诉。法院二审认为，原判认定事实清楚，证据确定、充分，定罪准确，量刑适当，决定驳回上诉，维持原判。

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