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【喔刷2.0】银行加强排查和管控信用卡套现及代还


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近期,包括中国银行、光大银行在内的多家银行发布了关于加强信用卡交易管控措施的公告,进一步加强了对资金使用、违规交易、信用卡套现和还款的管控措施。

8月3日,光大银行发布关于进一步加强信用卡交易资金管控的通知称,将进一步加强对信用卡资金流向房地产、投资理财、股市证券、提现、生产经营等非消费领域的管控措施,提高管控效果,对部分类型商户的信用卡交易设置限制。具体如下:光大银行信用卡不能在房地产商户(商户类别代码为1520、1771、7013)、股市证券商户(商户类别代码为6211)、博彩商户(商户类别代码为7995)、烟草商业商户(商户类别代码为4458)等非消费类商户交易;在物业、分时度假屋等商户(商户类别代码6513、7299、7012),采取分级限额控制措施,单次消费限额控制措施不超过5000元,日/月累计消费不超过1万元或单次消费不超过1万元,日/月累计消费不超过3万元。同时,将进一步加强对信用卡套现还款的排查管控,对涉嫌异常行为的信用卡采取降低授信额度、止付等措施。

中国银行6月18日发布公告称,根据监管要求,将从6月20日起调整信用卡发行、增加和交易控制措施。银行通过任何渠道监测或获悉持卡人的,有下列情形之一的:信用状况恶化;未能按时偿还信用卡和个人贷款;以欺诈手段申请和使用信用卡;信用卡在使用过程中,存在取现、资金流动异常等异常交易。银行有权采取措施改变持卡人的账户状态,限制持卡人的消费和提现交易,甚至停止为持卡人办理新卡发行、额外额度和分期。


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