【喔刷伙伴代理】中国人民银行：坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生地

喔刷pos机和易多付电签pos机是由（易生支付）发布的一款移动支付创新收单终端，蓝牙无线对接，支持磁条，IC卡及闪付消费功能。喔刷在手，刷卡无优；喔住机会，刷新生活，刷新未来！现面向全国招商！

喔刷伙伴，喔刷MPOS，喔刷pos机，喔刷pos机代理，喔刷售后，易生支付喔刷，喔刷官网，喔刷，喔刷安全吗？喔刷怎么样？喔刷2.0，喔刷合伙人，喔刷APP下载，小喔电签，喔刷电签2.0，易多付,易多付电签,易多付pos,易多付pos机,易多伙伴,易多付伙伴,易多付代理,易多付费率,pos易多付,易多付怎么刷,易多付安全吗,易多付手续费,易多付电签,易多付3.0,易多付官网,易生支付易多付,易多付怎么样,易多付快捷,易多付客服,下载易多付

中国人民银行已表示，要按照“谁开户(卡)谁负责”、“谁用户(商户)负责”、“谁合作客户负责”的原则，进一步明确和压缩主要责任，加强账户生命周期管理，继续压缩相关支付服务的主要责任。我们将继续与有关部门一道，进一步完善风险排查、违规处罚、线索互推等措施，推动金融领域“拆卡”深入发展，坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生地。

除了上述犯罪风险之外，银行雇员还可能被内部追究责任，并受到主管当局的惩罚。比如在与身份不明的客户交易或为客户开立匿名或假名账户时，容易受到反洗钱处罚，尤其是违反《企业银行结算账户管理办法》，更容易被中国人民银行追究责任，即银行本身也可能牵连到电信诈骗案件的追溯调查中。如果最终证明银行失职，可能导致银行被暂停开立新账户一至六个月。

【喔刷伙伴代理】中国人民银行：坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生地

银行在防范公众账户业务风险时，应特别注意以下五种常见的异常情况。

1、注册地址不存在或虚构的经营场所

银发[2016]261号文件第《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》条要求银行认真核实每一项开立公众账户的信息，特别是对没有注册地址或虚构营业场所的单位。

2.代理关系有疑问

在开立公司账户的过程中，有时会出现银行虽然为作为委托人的客户履行KYC程序，但却忽略了对代理人身份的验证程序，或者代理人故意不填写自己的姓名，而只是填写委托人的姓名，以掩盖代理关系。

3.空壳公司的特点很明显

空壳公司也是贸易公司、咨询管理、信息技术公司等。业务范围偏向轻资产，法定代表人年龄偏大或偏小，或身份证地址异地或偏远农村地区，同一代理人集中在同一时间段，同一地点有大量银行网点开立企业账户的。

4.同一自然人是多个企业的法定代表人

虽然《公司法》没有限制同一自然人担任多个公司的法定代表人，但是同一自然人同时担任多个公司的法定代表人或者同时控制过多的公司账户是不正常的，银行要尽量深入了解。

5.银行一旦发现实际经营者和经营内容与营业执照登记的信息不符，应立即拒绝开立企业账户，因为该公司很可能被用于虚开增值税发票等非法目的。

此外，还有一些公司账户的异常现象，银行应该警惕。比如《企业银行结算账户管理办法》第33条规定银行要为公司客户建立会计对账机制，对账频率每季度不少于一次。如果企业在对账时间后未能回复，对账结果不一致或不符合对账要求，银行有权采取措施限制账户交易，降低银行风险。

【喔刷伙伴代理】中国人民银行：坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生地

银行还应每季度检查企业账户主体是否被国家企业信用信息公示系统列入“严重违法违规企业名单”。根据银发[2016]261号文《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，银行一旦发现企业存在严重违法行为，必须在3个月内暂停该企业的相关业务。

银行应特别关注企业账户中的大量“公私合营”业务，尤其是资金量大、设立时间短的业务。银行应不时走访企业，防止空壳公司利用公私合营业务洗钱。如果公司账户法定代表人在短时间内频繁变动，会导致公司实益拥有人发生变动，银行也应及时询问原因，判断是否存在洗钱风险

合众赢易多付官网是易生支付旗下的新型智能支付终端，易多付3.0聚合平台将传统营销理念和移动互联网理念结合在一起的大众创业平台。以易多付电签为载体，集易多付智能POS，云音箱，共享充电宝等产品；只为成就平凡人的创业梦想！易多付电签刷卡手续费率闪付0.38%，标准费率0.6%，单笔5万，一天30万；5台起总部直签，激活返现410，易多付免费代理加盟，易多伙伴招商加盟!