【喔刷pos机代理】多家银行对信用卡严加管控,禁止违法违规行为
据“合众赢易多付POS机代理”了解,目前,银行的很多信用卡中心都降低了房地产商的交易限额,限制了住宅和房产中介的信用卡交易。一家银行的负责人对合众赢易多付POS机代理:表示,“如果资金接受人的姓名中包含房地产、股票等敏感词汇,银行的风控系统将在后台给出相关警告。”
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光大银行也发布通知称:个人信用卡只能持卡人日常消费使用,信用卡资金不能用于生产经营、固定资产投资、股权投资、套现等非消费领域,包括购房、投资、理财、股票、其他股权投资等禁止领域。根据银行发布的用卡标准,严禁使用信用卡资金购房。当用户使用信用卡进行购房交易时,一旦被银行风险控制系统监控,交易就会失败,甚至导致降额、止付、冻结等信用卡控制措施。禁止信用卡套利资金非法流入房地产并不是新规定。
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早在2018年,中国保险监督管理委员会办公厅就发布了《中国银保监会办公厅关于开展银行机构房地产业务专项检查的通知》号《严厉查处各种将资金转移到行业".房地产的违法违规行为》现在,对信用卡交易的管控进一步升级,防止投机者借用信用卡进行房地产投机。从目前各大银行对信用卡资金的限制来看,房地产和住房相关交易仍将是未来银行风险控制系统监控的重点。为了减少信用卡逾期和控制风险,银行还将严格调查其他非消费交易。
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