【喔刷pos机】犯罪团伙利用信用卡非法套现 虚假报案骗取赔退款

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以魏某、徐某、王某为首的犯罪团伙在多个第三方支付平台申请了POS机并注册商户，通过朋友介绍、社交软件聊天等各种方式招揽有套现需求的信用卡持卡人，继而虚构交易进行异地套现，魏某等人则从中按比例收取套现费用。其中，魏某等人还与部分持卡人合谋，由持卡人向银行或者保险公司申请盗刷赔付保险后进行异地非法套现，再由持卡人异地向公安机关虚报被盗刷的情况以骗取信用卡发卡行止付退款和保险公司理赔，魏某等人则与持卡人按比例进行分赃。

到案的信用卡持卡人均为外省市人员，且均有在当地公安机关报失信用卡被盗刷的报案记录。部分已购买失卡保障的信用卡持卡人最终由保险公司进行了赔付，该犯罪行为已涉嫌保险诈骗，而另一部分未曾购买信用卡失卡保险的持卡人则由银行对该笔非法套现进行了止付退款，涉嫌合同诈骗。魏某等人使用他人信用卡进行非法套现，金额巨大，涉嫌非法经营。

警方提示：信用卡持卡人要加强法律意识，规范诚信使用银行卡，杜绝信用卡非法套现等违法犯罪行为，否则将被依法追究法律责任。银行、保险公司及第三方支付等金融机构要进一步完善相关监管、审核机制，加强对相关止付、理赔申请的审查，发现可疑线索及时报告公安机关。

上海警方将持续打击涉银行卡违法犯罪行为，积极对接指导各大金融机构加强行业内部管理，不断完善交易监管流程，强化本市支付领域风险防控能力，维护经济金融秩序和银行卡支付环境安全。

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