2017年9月，经中央全面深化改革领导小组审议、国务院批准，《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（以下简称《意见》）正式印发。该《意见》被视为《反洗钱法》颁布十周年以来对国家反洗钱体系最全面的顶层设计，也是我国在反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作领域深化改革的总体规。

      依托反洗钱工作部际联席会议机制，有关部门于2018年共同完成了具有开创性的国家洗钱和恐怖融资风险评估工作，发布了我国首份国家洗钱和恐怖融资风险评估报告。这是我国反洗钱工作在践行风险为本理念道路上迈出的具有里程碑意义的坚实一步，对建立国家层面的洗钱和恐怖融资风险评估指标体系和评估机制进行了具有前瞻性和建设性的探索，夯实了我国反洗钱工作的宏观基础。人民银行加强运用国家洗钱和恐怖融资风险评估工作成果。一方面，研究制定了一系列政策文件，补齐制度短板。另一方面，创设了多项微观风险评估工具。

       法人监管措施不断强化，监管机制朝着防控风险为本的方向演进。人民银行加强了义务机构总部内控机制要求，强化了义务机构董事、监事和高级管理人员反洗钱责任规定，指导义务机构建立洗钱风险管理体系。

　　执法检查工作更加突出问题和风险导向，行政处罚的劝诫作用明显增强。在检查对象上，选取风险因素较多的义务机构。在检查内容上，突出反洗钱合规性和有效性问题。在检查方法上，运用风险数据筛查模型开展大数据分析。在违法行为处理上，依法加大行政处罚力度，特别是严格对违法行为直接责任人进行处罚。

      2017年以来，人民银行加大力度建设特定非金融行业反洗钱监管制度，按照“一业一策”原则，单独或者会同相关行业主管部门出台了贵金属交易场所、房地产行业、会计师行业反洗钱和反恐怖融资工作管理办法，按照国际标准将预防洗钱和恐怖融资的“第一道防线”拓展到特定非金融机构。2018年，人民银行进一步明确特定非金融义务机构范围，对相应监管工作提出要求。

      义务机构是司法机关打击洗钱及上游犯罪所需线索和证据的重要来源，提供金融情报的能力不断提升。2017年以来，随行付通过调查分析重点可疑交易报告，向上侦查机关移送可疑线索和风险情况，有力支持了反腐败、扫黑除恶专项斗争、反恐怖、缉毒等打击违法犯罪工作。