这家证券公司因净资本、风控指标不达标，被监管连罚3个月？

此前因涉诉而被冻结公司银行账户的网信证券，近日接连收到监管罚单。一方面，公司净资本、风险覆盖率、资本杠杆率和净稳定资金率等风险控制指标均不达标；另一方面，公司集中交易系统长时间中断，凸显信息系统存在重大风险隐患。对于上述问题，辽宁证监局要求网信证券报送整改计划，并及时整改。

有券商分析师对记者表示，银行存款在资产负债表中列入货币资金，网信证券有资金冻结的话，自然会影响到公司的风险覆盖率。

净资本、风控指标不达标遭罚

日前，辽宁证监局对网信证券采取责令改正的监管措施，原因是2018年12月和2019年1月，该公司净资本、风险覆盖率、资本杠杆率和净稳定资金率等风险控制指标不符合《证券公司风险控制指标管理办法》规定的标准。

《证券公司风险控制指标管理办法》第十六条规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。

上述法规第十七条规定，证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：风险覆盖率不得低于100%；资本杠杆率不得低于80%；流动性覆盖率不得低于100%；净稳定资金率不得低于100%。

根据监管罚单推断，网信证券的净资本低于2亿元人民币，四个风险控制指标中有三个风控指标不合格，即风险覆盖率低于100%，资本杠杆率低于8%，净稳定资金率低于100%。

1.9亿元银行存款被查封，影响风控指标

根据证券业协会公布的行业数据，2017年，网信证券的净资本为5.8亿元，在98家券商中排名倒数第一。

今年2月份，据媒体报道，裁判文书网上一份2018年12月4日的民事裁定书显示，河南省商丘市虞城县农村信用合作联社向中国国际经济贸易仲裁委员会申请财产保全，网信证券名下银行存款约1.9亿元被查封、冻结。

有券商分析师对记者表示，银行存款在资产负债表中列入货币资金，这部分资金冻结的话，自然会影响到公司的风险覆盖率。该分析师在翻阅网信证券2017年年报后表示，这家公司的主要资产都是货币资产，而且自有资金只有3亿左右，查封了70%的自有资金。

辽宁证监局表示，按照《证券法》第一百五十条第一款和《证券公司风险控制指标管理办法》第三十一条第一款，现责令你公司改正。你公司应在收到本决定5个工作日内制定并报送整改计划，并在20个工作日内完成整改。

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信息系统存在风险隐患受罚

近日网信证券收到的监管罚单不止一单，就在上述罚单收到五天后，辽宁证监局再次对网信证券采取责令改正并定期报告监管措施的决定。

这次处罚是由于该公司在2018年12月24日，集中交易系统中断了37分钟；两个月后，该公司综合账户管理系统发生故障，影响交易时间累计13分钟。

辽宁证监局表示，上述问题反映出网信证券信息系统存在重大风险隐患，核心设备老旧、系统运维保障存在不足，导致频繁发生信息安全事件，违反了《证券期货业信息安全保障管理办法》（证监会令第82号）第二十四条的规定。

依据相关法律法规要求，网信证券应在收到本决定书之日起2个月内完成整改；在2019年3月至2019年9月期间，每月向监管报送一份信息系统相关情况的书面报告。报告应当详细说明信息系统运维及管理、是否发生异常等情况。

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